在違約交割時十分的緊張,聽說違約交割可能會坐牢?這是真的嗎?此篇就來說明違約交割坐牢相關事宜。
Table of Contents
什麼是違約交割?
購買股票相關的投資證券商品後,未在指定的交割日補足帳戶的交割款,導致無法順利扣款,此行為即違約交割,違約交割不僅需負民事責任、刑事責任,嚴重者還可能會有刑事責任。
違約交割原因有哪些?
- 帳戶餘額度不足:交割帳戶中金額不足,導致要扣款扣款失敗。
- 客戶資金調度不來:投資人可能因資金調度問題,導致無足夠金額能交割。
- 下單操作出錯,導致扣款失敗:下單時數量輸入錯誤,導致交割款過,而無足夠資金能扣款。
- 故意導致扣款失敗:明知帳戶金額不足或因買高而不願付錢,而故意不將交割戶金額補足,導致扣款失敗。
延伸閱讀:
違約交割是什麼?違約交割下場會怎樣?
違約交割坐牢是真的嗎?
違約交割坐牢是真的,不過並不是違約交割就要坐牢,依據證券交易法中第155條第一條第一項「在集中交易市場委託買賣或申報買賣,業經成交而不履行交割,足以影響市場秩序。」,此條為非告訴乃論,因此即使被害人券商不想追究,檢察官還是會起訴由法院判定,不過違約交割坐牢需同時構成三大要件,第一是違約交割,第二是影響市場秩序與第三是故意行為,會依同法第171條第一項罰則會面臨3年至10年以下的有期徒刑,併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。
影響股票市場秩序
所謂足以影響市場秩序主要會客觀的考量條件,由證券主管機關針對個人行為分析違約交割,以實際報價交易量、金額多寡判斷是足以影響市場,而認定是否應負該刑責。
故意與否
此點為主觀判定不罰過失,只罰故意違約交割者,明知自身並無足夠資金,仍在證券交易所上繼續交易有價證券,而無法履行交割,即可被判有犯罪故意,而如果是本身原有財力,但因突發事故導致無法履行交割而造成違約交割並不構成犯罪,目前市場過多的交割案例都是槓桿開太大,而市場一波動無法應付才有此情況。
延伸閱讀:
當沖違約交割會怎樣?違約交割後果嚴重
違約交割會影響信用嗎?
違約交割下場還會影響個人信用,當有違約交割紀錄時,券商會通報聯徵中心,個人信用破產,往後想要再開證券帳戶或是與金融業貸款、申辦信用卡都更加困難,且券商會向法院申請抵押名下財產及凍結帳戶,直到債務還清為止。
違約交割營業員會需要負責任嗎?
股票下單成交後2日的10點前會需要補足交割款,通常業務員在接近日期時會積極催繳,因為客戶違約交割會影響營業員的獎金及可能會受處置,因此若有一些因素導致無法扣款,交割金額少,營業員可能私下會先補齊,讓用戶避免違約交割。
違約交割補救方法有什麼?
如果是因資金不足,違約交割前的緊急補救方法,可當天現股當沖賣掉,而若無法當沖解決,不二法門的方法就是借錢,可以向親朋好友借錢,而不想欠人情可找股票貸墊公司申請,讓你即時補救違約交割。
如果真的違約交割,依臺灣證券交易所股份有限公司證券經紀商受託契約準則,證券商可以收取違約金,最高為成交金額百分之七的違約金,在申報後的次一營業日開始三個營業日期間,委託人於前揭暫緩期間返還債務及費用,並經證券經紀商申報違約結案後,得繼續沿用原有帳戶交易;委託人逾期未清償違約債務及費用者,受託證券經紀商應即終止委託買賣證券受託契約及註銷委託買賣帳戶,五年不得重新再開戶,因此能避免違約交割就要避免。
延伸閱讀:
違約交割如何補救?券商可以代墊嗎?