違約交割營業員需賠款50%是許多投資人不知道的事情,甚至就連在從事證券金融服務工作者也有不少不清楚有這項的制度規定,在ptt、dcard上更掀起熱門討論。
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違約交割營業員責任
違約交割受到影響的不只有投資人信用,連帶負責的營業員獎金也會跟著受影響,依各家證券商規定,客戶違約交割營業員通常會要求負責承擔賠償責任!
為了避免發生客戶違約交割的風險,會針對客戶職業類別、年薪收入、年齡與信用狀況等仔細評估適當的單日委託額度,如果客戶想要調高額度也會要求提供財力證明(不動產、股票庫存與銀行帳戶存款等),以及股票交易需長期正常交割紀錄才有機會調高額度。
違約交割營業員代墊可以嗎?
不可以,依照證券交易相關法規規定,證券商、營業員不得私自為客戶代墊交割款項,在股市熱絡時常可以看到就差幾千元、幾萬元的違約交割金額,券商營業員幫忙代墊不就能避免客戶違約交割了嗎。
其實在營業員申報客戶違約交割前已經有充分提醒,舉例來說:若客戶在明天要進行股票交割扣款,負責的營業員都會確認客戶交割帳戶金額是否充足,有不足扣款的話,也會通知客戶記得將款項在交割日上午10點之前存入,到了交割日當天9點營業員還是會持續催款,如果客戶仍未補足就會被營業員狂打電話通知,甚至連開戶填寫的緊急聯絡人也會被通知到,目的就是要趕在股票交割扣款時間截止前補錢,若交割金額過大補不了或者遲遲聯繫不上人的話,營業員就只能申報客戶違約案件了。
違約交割營業員延伸閱讀
違約交割如何補救?券商可以代墊嗎?
違約交割經驗談
違約交割後果事態嚴重,除了不要開過大的投資槓桿外,事先做好股票投資風險控管很重要,而違約交割造成信用不良紀錄,即使日後成功結案,原券商也會盡可能避免再讓違約客戶下單,就算向其他證券商需要出示更多財力證明才有機會能開戶成功,且會嚴格控管交易額度。
在面對客戶交割款不足的問題時,有些營業員會分享股票交割代墊公司給客戶,代墊機構會要求投資人提供的股票庫存與財力證明評估承做的可行性,只要符合條件就可以協助代墊交割款,讓投資人避免真的發生違約交割申報。
違約交割營業員建議的補救技巧
在營業員申報違約交割後,如果是客戶「不小心」所造成的,不管金額大小建議在違約申報後3個營業日內還清違約金,使營業員可以趕緊申報『違約結案』,如此一來,證券帳戶可以繼續使用。需要籌措違約金或股票代墊款可以參考下方二個技巧來補救。
金額大找股票代墊公司幫忙
萬一操作無本當沖違約交割金額大的話,找股票代墊公司幫忙或許能及時補救,讓你避免真的發生違約交割。
金額小找身邊的親友借錢
如果違約金額較小的話建議直接問問身邊的朋友、親友能否借些錢來補足,否則也只能找股票交割代墊公司協助了。