ETF 0050、0056相當熱門,常聽到ETF對於投資新手來說是很好上手的懶人投資工具,本文將從ETF是什麼逐步帶你來認識ETF。
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ETF是什麼?
ETF是Exchange Traded Funds的縮寫,照字面意思是證交所買賣基金,是一種與股票完全相同交易模式的投資工具,故又可稱為指數股票型基金。
- 指數:每一檔ETF都會追蹤一個指數,依照指數的成分股、權值比例來決定該檔ETF的投資標的比重。
- 股票型:交易方式與股票交易相同,在集中市場掛牌交易。
- 基金:ETF的運作方式是採用類似共同基金的模式,由投信公司管理並發行受益憑證作為資產持有的表徵,買進一檔ETF就相當於買進一籃子的標的。
由於ETF是被動追蹤市場某些指數表現的共同基金,而每檔ETF投資組合成分股都不同,最新上市的ETF透過證交所ETF商品資訊公告而得知。
ETF類型有哪些?
市場上的ETF類型越來越多種,有股票型、債券型、商品型、海外型、槓桿型、反向型···等,而每一類型的ETF又可以再細分成好幾種不同的ETF,各種ETF是不是讓你覺得眼花撩亂呢?以下安全貸就以最多投資人操作的ETF來做說明:
- 股票型ETF:標的指數為股票指數,以市值、國家、區域、產業與投資風格等為類型細分,股票型ETF也是種類最多、規模最大的ETF,如:元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)。
- 反向型ETF:每日追蹤標的指數報酬反向表現的ETF,如:元大台灣50反1(00632R)。
- 商品型ETF:被動追蹤期貨、商品指數的表現,可細分成貴金屬ETF(黃金、白銀)、能源ETF(石油)、農產品ETF(黃豆)···等,如:元石油ETF(00642U)、元大S&P黃金(00635U)。
熱門的台股ETF有哪些?
台股熱門的ETF從基金規模可以發現,受到投資人青睞的ETF都有「高股息」的色彩,熱門度第一至三名分別是元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)與國泰永續高股息(00878),其他人氣高的ETF還有5G、智能電動車與跟大盤走勢相反的反向型ETF。
0050 元大台灣50 | 0056 元大高股息 | 00878 國泰永續高股息 | 006208 富邦台50 | |
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上市時間 | 2003年6月 | 2007年12月 | 2020年7月 | 2012年7月 |
追蹤指數 | 台灣50指數 | 台灣高股息指數 | MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數 | 台灣50指數 |
ETF規模 | 217,074.91(百萬台幣)(9/30) | 143,642.56(百萬台幣)(9/30) | 111,466.25(百萬台幣)(9/30) | 34,574.92(百萬台幣)(9/30) |
成交量(股) | 11,783,757(月均:13,980,778) | 54,389,495(月均:62,194,229) | 43,073,199(月均:72,366,342) | 4,302,315(月均:5,378,009) |
配息頻率 | 半年配 | 年配 | 季配 | 半年配 |
折溢價(%) | 0.40(月均:0.18) | 0.35(月均:0.27) | 0.32(月均:0.26) | 0.34(月均:0.22) |
殖利率(%) | 4.91(10/14) | 6.95(10/14) | 7.52(10/14) | 4.94(10/14) |
ETF怎麼買?
ETF怎麼買是不少新手投資人會有的疑問,其實買ETF的方法有二種,分別為定期定額與自行下單,在完成證券戶開戶後,就可以選擇適合自己的台股ETF申購方式。
定期定額買ETF
定期定額申購ETF的方法很簡單,只要開啟你的證券商的APP,找到定期定額的功能選項,填入想投資的標的ETF、投資金額與每月指定買進日期就完成定期定額買ETF的設定,如果之後想要調整標的、金額與日期都可以透過APP直接做變更,若找不到定期定額的選項,請聯繫你的營業員。
自行下單買ETF
ETF自行下單方式就與股票下單類似,分成一般交易與零股交易,二者就差在買進股數是否要成「張」,一般交易只接受「張」為單位,1張即1000股,如果不想買這模麼多股數,也可以用零股交易來下單,千萬要記得在下單時要確認所在的交易介面的單位是哪個,別下錯單了。
買賣ETF要注意什麼
開始買賣ETF之前,ETF費用與有哪些該注意的入門守則,以下快速來了解。
ETF費用
ETF費用有證交稅、交易手續費、內扣費用與股利所得稅等,我們都知道台股買賣需要各付0.1425%的買賣手續費,如果是賣出ETF則會在多0.1%的證交稅,另外,因為ETF是基金的一種,所以會有內扣費用:經理費、保管費、管理費買賣周轉成本等,而每一檔ETF收取的內扣費用都不同,如果投資時間拉長,內扣費用越低,創造的獲利越好。
注意買貴
ETF若受到市場追捧,股價就容易高於本身價值,就會有溢價發生,所以當某檔ETF受到眾多投資人瘋狂搶的時候,要注意價格是否被追捧過高,建議是等價格回證後再進場,別一窩蜂跟著買。
冷門下市
新發行的ETF價格只需要銅板價,是不少小資投資族入手的好機會,但如果流動性不佳的ETF缺點就是價格大幅下跌或規模縮小就會有下市被清算的風險,在追逐低價之時,也別忽略背後的隱藏風險。
如何選適合自己的ETF標的?
挑選適合自己的標的ETF可以從ETF的成交量夠不夠大?成交量小就不容易脫手,增加變現困難度。有沒有穩定配息?如果投資人只能從價差來獲利,一旦標的的ETF被套牢就會造成損失。自己是否熟悉ETF成分股連結的商品或股市?應盡量選擇自己熟悉的產業市場才能掌握相關資訊。最後提醒,所有投資都有風險,應做好風險控管。
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